Kryptowährungen sind in den letzten Jahren extrem beliebt geworden. 2021 erreichte die globale Krypto-Marktkapitalisierung mit 3 Billionen Dollar einen Rekordwert. Heutzutage liegt die Marktkapitalisierung bei etwa 1 Billion Dollar.
Allein Bitcoin ist 400 Milliarden Dollar wert und macht 40% des Krypto-Marktes aus. Bitcoin wird als digitales Gold bezeichnet, und Investoren investieren ständig in Bitcoin in der Hoffnung auf große Gewinne.
Die breite Akzeptanz von Kryptowährungen und ihre schnell wachsende Marktkapitalisierung lassen viele Menschen den Aktienmarkt und seine Renditen in Frage stellen. Es gibt viele wesentliche Unterschiede zwischen dem Krypto- und dem Aktienmarkt.
Einer der Hauptunterschiede ist, dass Aktien Anteile an echten Unternehmen sind, die nach ihrem Cashflow und ihrer Beliebtheit bewertet werden. Kryptowährungen hingegen sind in den meisten Fällen durch nichts gedeckt und werden nach dem Hype um sie bewertet.
Wenn du ein neuer Investor bist und zwischen Aktien und dem Kryptomarkt entscheiden musst, solltest du deine Optionen sorgfältig prüfen, bevor du irgendwelche investitionsbezogenen Entscheidungen triffst.
Für Anleger, die gerade erst anfangen, könnten Aktien eine gute langfristige Investition sein, da sie eine bewährte Erfolgsbilanz haben und die Verlustchancen im Vergleich zu Kryptowährungen sehr gering sind.
Aktien vs. Krypto: Unterschiede
Als Investor solltest du immer mehr über die Vermögenswerte erfahren, in die du investierst. Das ist wichtig, um das Risiko-Rendite-Verhältnis zu messen und zu verstehen, wie eine Investition dir langfristig nutzen kann. Wenn der Vermögenswert, in den du investierst, dir diese Statistiken nicht bietet, ist es keine Investition, und du solltest die Finger davon lassen.
Es gibt eine sehr feine Linie zwischen Investition und Glücksspiel, und Investoren sollten den Unterschied zwischen ihnen kennen, bevor sie in irgendeinen Vermögenswert investieren. Schauen wir uns einige der Schlüsselfaktoren an, die Investoren über Aktien und Kryptowährungen wissen müssen, bevor sie in sie investieren.
Aktien
Durch die Investition in Aktien kaufst du Anteile an börsennotierten Unternehmen. Die Investition in diese Anteile eines Unternehmens macht dich zum Eigentümer eines sehr kleinen prozentualen Anteils dieses Unternehmens. Wenn du nicht weißt, wie man den Markt und vergangene Trends analysiert, könntest du beim Handel mit Aktien leicht überfordert sein.
Aktien geben den Investoren Eigentum an den Vermögenswerten und dem Cashflow eines Unternehmens. Auf diese Weise ist deine Investition perfekt sicher und hilft bei der Bewertung des Unternehmens, in das du investiert hast.
Die Aktienkurse ändern sich täglich je nach Interesse der Anleger an einem Unternehmen, das hauptsächlich von den zukünftigen Leistungsprognosen dieses Unternehmens geleitet wird.
Wenn ein Unternehmen seine Gewinne langfristig steigert, wird seine Aktie für Investoren interessanter, und seine Bewertung steigt automatisch.
Die Aktie eines Unternehmens steigt also nur im Wert, wenn das zugrunde liegende Unternehmen langfristig erfolgreich ist.
Kryptowährung
Im Gegensatz zu Aktien gibt es keine harten Vermögenswerte, die Kryptowährungen stützen (außer Stablecoins). Das gilt sogar für die größten Kryptowährungen wie Ethereum und Bitcoin. Kryptowährungen werden normalerweise als Wertübertragung zwischen zwei Parteien genutzt. Darüber hinaus werden Kryptowährungen in Smart Contracts verwendet, die automatisch ausgeführt werden, sobald bestimmte Aufgaben von den beteiligten Parteien erfüllt sind.
Da Kryptowährungen nicht durch irgendeinen soliden Vermögenswert gestützt sind, erfolgt ihre Preisschwankung rein aufgrund von Spekulation und Stimmung. Kryptowährungen werden nach dem Hype bewertet, den sie auf dem Markt erzeugt haben, und ihrem täglichen Handelsvolumen.
Wann immer sich die Stimmung ändert, kann der Preis einer Kryptowährung innerhalb weniger Sekunden drastisch steigen oder fallen.
Wann immer jemand Kryptowährung kauft, tut er dies in der Hoffnung, dass jemand sie in Zukunft zu einem höheren Preis zurückkaufen wird. Wenn du deine Kryptowährungsinvestition erfolgreich machen willst, musst du jemanden finden, der bereit ist, mehr zu zahlen, als du für die gleiche Menge an Kryptowährung bezahlt hast.
Wann immer der Markt optimistischer ist als du, wirst du deine Kryptowährung leicht zu einem höheren Preis verkaufen können.
Vor- und Nachteile von Krypto-Investitionen
Vorteile
Absicherung gegen Inflation
Die dezentrale Natur von Kryptowährungen ist eines der attraktivsten Merkmale für viele Investoren, die darin investieren. Da Kryptowährungen nicht von Zentralbanken oder Dritten kontrolliert werden, kann niemand mehr Kryptowährung herstellen und langfristig Inflation verursachen. Das passiert mit Fiat-Währungen wie dem Euro und dem Dollar.
Zentralbanken drucken gerne mehr Geld, um den Umlauf und den Cashflow in ihrem Land zu verbessern. Dies führt als Nebeneffekt zu Inflation, und der Wert der aufgeblähten Währung nimmt langfristig ab.
Andererseits haben Kryptowährungen wie Bitcoin eine maximale Obergrenze für ihr Marktangebot, was bedeutet, dass niemand mehr Bitcoin herstellen kann, als es bereits gibt. Das macht Kryptowährungen zu einer perfekten Absicherung gegen Inflation.
Potenziell hohe Rendite
Wenn du in eine Kryptowährung investierst, besteht eine ziemlich gute Chance, dass du in kurzer Zeit riesige Gewinne machst. Viele Kryptowährungen sind in letzter Zeit im Preis durch die Decke gegangen und haben ihren Anlegern enorme Gewinne beschert.
Da Kryptowährungen viele Leute über Nacht zu Millionären gemacht haben, investieren jetzt viele Anleger in neue Kryptowährungen, um von dem riesigen Gewinnpotenzial dieser digitalen Vermögenswerte zu profitieren. Allerdings ist ein großes Risiko mit Krypto-Investitionen verbunden, und Anleger sollten immer ihre Hausaufgaben machen, bevor sie in irgendein Krypto-Asset investieren.
Rasant Wachsender Markt
In den Anfangstagen der Kryptowährung gab es nur wenige Krypto-Münzen, die auf dem Markt gehandelt werden konnten. Aufgrund der spekulativen Natur des Kryptomarktes ändern sich die Zahlen jedoch ziemlich schnell.
Durch das rapide steigende Interesse und die Beliebtheit bei den Anlegern sind Tausende von neuen Münzen ins Spiel gekommen, und der Markt wächst rasant.
Interesse an Digitalen Vermögenswerten
Kryptowährungen im Allgemeinen und digitale Vermögenswerte im Besonderen erleben einen Boom an Beliebtheit. Das liegt daran, dass Anleger und Regierungen weltweit nach den besten digitalen Projekten und Kryptowährungen zum Investieren suchen. Unternehmen fangen sogar an, Zahlungen in Kryptowährung zu akzeptieren.
Da die Akzeptanz digitaler Währungen auf lange Sicht weiter zunimmt, wird die Marktposition von Fiat-Währungen von diesen digitalen Vermögenswerten herausgefordert werden.
Nachteile
Hohe Volatilität
Da der Kryptomarkt noch recht jung und spekulativ ist, ist die Volatilität hoch. Das liegt vor allem daran, dass keine feste Grundlage für irgendeine Kryptowährung besteht und ihr Wert aus der Marktstimmung abgeleitet wird.
Während viele Leute durch Krypto-Investitionen Vermögen gemacht haben, haben viele auch ziemlich schnell viel Geld verloren, weil sie die falsche Anlageentscheidung getroffen haben. Außerdem gibt es keine soliden Tools, um die zukünftige Performance von Kryptowährungen vorherzusagen, da sie nicht durch ein Unternehmen oder Vermögenswerte abgesichert sind.
Sicherheitsprobleme
Obwohl es viele Sicherheits- und Datenschutzvorteile bei Kryptowährungen gibt, gab es auch einige der größten Hacks, die Kryptowährungen betreffen. Zudem gibt es aufgrund der irreversiblen Natur von Kryptotransaktionen keine Möglichkeit, verlorene Gelder wiederherzustellen, wenn du den Zugang zu deinem Krypto-Wallet verlierst.
Fehlender Innerer Wert
Kryptowährungen haben keinen inneren Wert. Das bedeutet, sie werden nicht von Unternehmen oder soliden Vermögenswerten unterstützt, wie es bei Aktien der Fall ist. Aktien haben einen inneren Wert, weil sie von ganzen Unternehmen unterstützt werden, und die zukünftigen Leistungsprognosen dieser Unternehmen bestimmen ihren Marktwert.
Im Gegensatz dazu bieten Kryptowährungen nichts dergleichen, und ihr Wert wird rein aus Spekulation abgeleitet.
Keine Regulierungen
Obwohl Länder wie El Salvador Bitcoin als gesetzliches Zahlungsmittel akzeptiert haben, zögern andere Länder, Kryptowährungen zu akzeptieren, aufgrund der fehlenden Regulierung. Große Länder wie China und die USA denken darüber nach, Kryptowährungen und krypto-bezogene Handelsaktivitäten zu verbieten.
Vor- und Nachteile von Aktieninvestitionen
Vorteile
Bewährte Erfolgsbilanz
Im Gegensatz zu Kryptowährungen, die noch ein neues Anlageinstrument sind, haben Aktien eine bewährte Erfolgsbilanz bei der kontinuierlichen Gewinnerzielung für Aktienhändler. Einige Aktien können sogar langfristig durchschnittliche Jahresrenditen von über 10% erzielen.
Obwohl einige Aktien für kurze Zeit etwas volatil werden können, sind sie in der Regel eine stabile Anlageform für langfristige Investoren.
Vorhandensein von Innerem Wert
Da der Kauf von Unternehmensaktien dir einen prozentualen Anteil an diesem Unternehmen verschafft, hängt der Wert deiner Aktie von der Leistung des zugrunde liegenden Unternehmens über die Zeit ab.
Da Unternehmen Vermögenswerte und Cashflow haben, können sie Gewinne für ihre Investoren erzielen. Das nennt man inneren Wert, und jede Aktie hat einen gewissen inneren Wert dahinter.
Leichte Zugänglichkeit
Da es viele Aktienmakler auf dem Markt gibt, ist der Wettbewerb hart geworden, und einige Makler haben ihre Preise sogar auf null gesenkt. Als Investor hast du die Wahl, entweder in Einzelaktien zu investieren oder durch Indexfonds in einen Korb verschiedener Aktien zu investieren.
Indexfonds können sowohl von neuen als auch von erfahrenen Aktieninvestoren genutzt werden, um ihre Portfolios zu diversifizieren und ihre Kosten zu senken. Selbst kleine Aktieninvestoren können zu Beginn in Indexfonds investieren, wenn sie noch nicht viel Geld für den Aktienkauf haben.
Strenge Regulierung
Der Aktienmarkt, Makler und börsennotierte Unternehmen werden immer streng von staatlichen Stellen reguliert. Die SEC verlangt von Unternehmen, ihren Aktieninvestoren bestimmte Informationen zur Verfügung zu stellen.
Obwohl es immer noch einige Unregelmäßigkeiten am Aktienmarkt gibt, ist er weitgehend reguliert, und illegale Aktivitäten werden aktiv von der SEC eingedämmt.
Nachteile
Volatilität
Da Indexfonds eine ausgewogene Mischung aus mehreren Aktien enthalten, ist der Volatilitätsfaktor im Vergleich zu Kryptowährungen deutlich geringer. Einzelne Aktien können jedoch sehr volatil sein, aber immer noch weniger volatil als die meisten Kryptowährungen.
Aufgrund der Volatilität am Aktienmarkt sind Aktien am besten langfristig zu halten, da dies Aktieninvestoren hilft, kurzfristige Verluste auszugleichen.
Geringe Gewinne
Da der Risikofaktor im Aktienmarkt im Vergleich zum Krypto-Markt extrem niedrig ist, sind auch die Gewinne geringer. Insbesondere Aktien wie der S&P 500 enthalten stabile Unternehmen und haben eine sehr geringe Chance, dir schnelle Gewinne zu bringen.
Im Durchschnitt können gut performende Aktien dir etwa 10% durchschnittlichen Gewinn bringen. Andererseits bewegen sich einige Kryptowährungen jeden einzelnen Tag um etwa 10%.
Krypto vs. Aktien: Dinge, die man beachten sollte
Zeithorizont
Die gesamte Zeit, die benötigt wird, um eine anständige Rendite von einer Anlage zu erhalten, ist ein sehr wichtiger Faktor. Anlagen mit kürzeren Zeithorizonten gelten allgemein als sicherere Investitionen. Dein Geld steht dir zur Verfügung, wann immer du es brauchst.
Wenn der Volatilitätsfaktor anfängt zu steigen, steigt auch der Zeithorizont eines Vermögenswerts, und er wird für kurzfristige Anleger weniger wertvoll. Laut Experten benötigt der Aktienhandel mindestens drei Jahre, um den Volatilitätsfaktor für jeden Aktienhändler auszuschalten.
Obwohl Aktien auch volatil sind, sind sie im Vergleich zu Kryptowährungen viel weniger volatil. Darüber hinaus lädt das Investieren in Einzelaktien mehr Volatilität ein, während Indexfonds, die mehrere Aktien enthalten, weniger volatil sind. Das liegt daran, dass dein Portfolio durch das Investieren in einen Indexfonds diversifiziert ist und die Diversifizierung des Portfolios den Volatilitätsfaktor verringert.
Aktien sind eine gute Wahl für Anleger, die ein paar Jahre ohne ihr Anlagegeld auskommen können. Wenn du dein investiertes Geld lange in Ruhe lassen kannst, ist der Aktienhandel die perfekte Option für dich.
Der Volatilitätsfaktor variiert je nach Art der Aktie, in die du investierst. Zum Beispiel neigen Wachstumsaktien im Vergleich zu Dividendenaktien und Value-Aktien zu hoher Volatilität.
Wenn ein Anleger auf sein Geld zugreifen möchte, wird er seine Aktien von Wachstumsaktien auf Dividendenaktien umstellen. Die meisten Anleger tun dies, wenn sie kurz vor dem Ruhestand stehen und auf ihr Anlagegeld zugreifen müssen.
Aktien sind ebenfalls volatil, aber die Volatilität von Kryptowährungen wird von keinem anderen Vermögenswert übertroffen. Je nach Marktsentiment können Kryptowährungen plötzlich einen enormen Prozentsatz an Wert gewinnen oder verlieren. Deshalb sind Kryptowährungen keine geeignete Anlageform für kurzfristige Anleger.
Wenn du jedoch ohne das investierte Geld für die kommenden Jahre auskommen kannst, kannst du in die richtige Kryptowährung investieren und sie in Ruhe lassen, um ihren Preis wiederherzustellen und dir langfristig hohe Renditen zu bieten.
Portfolio-Management
Wenn du ein solides Anlageportfolio aufbauen möchtest, musst du dich nicht nur für Kryptowährungen oder Aktien entscheiden. Stattdessen kannst du deine Optionen abwägen, den Markt analysieren und kluge Anlageentscheidungen treffen. Du kannst auch wählen, dein Portfolio mit einer Mischung aus Krypto- und Aktieninvestitionen auszubalancieren.
Da der Aktienmarkt schon lange existiert, ist er relativ stabil, und der Großteil deines Anlageportfolios sollte aus Aktieninvestitionen bestehen. Anleger, die ihr Geld für mehr als ein Jahrzehnt anlegen möchten (Pensionsfonds), können Aktien als perfekte Anlageform betrachten.
Wenn du daran interessiert bist, in eine einzelne Aktie zu investieren, solltest du viel recherchieren und den Markt dieser Aktie analysieren, bevor du investierst. Eine gründliche Analyse wird dir helfen, dein Risiko zu minimieren und deinen Gewinn langfristig zu maximieren.
Wenn du Indexfonds wählst, solltest du dich für diversifizierte Fonds wie den S&P 500 entscheiden. Um in solche Indexfonds zu investieren, brauchst du nicht einmal viel Recherche und Analyse. Diese Indexfonds werden dein Portfolio diversifizieren, die Risiken minimieren und deinen langfristigen Gewinn maximieren.
Aufgrund seiner hohen Volatilität sollten Kryptowährungsinvestitionen nur einen kleinen Prozentsatz deines gesamten Anlageportfolios ausmachen. Ein sicherer Bereich liegt irgendwo zwischen 3 bis 5%.
Da Kryptowährung spekulationsbasiert ist, könntest du viel Geld verdienen, selbst wenn du es auf 5% deines Portfolios beschränkst. Außerdem, wenn die Kryptowährung, in die du investiert hast, auf null fällt, wirst du keinen großen Geldbetrag verlieren.
Im Laufe der Zeit, wenn Kryptowährungen aufgrund hoher Renditen einen bedeutenden Teil deines Anlageportfolios ausmachen, kannst du das Geld wieder in den Aktienmarkt umschichten, um das Gleichgewicht zu halten. Das wird helfen, das Risiko deines Anlageportfolios zu mildern.
Fazit
Obwohl viele Kryptowährungen ihren Anlegern in relativ kurzer Zeit enorme Gewinne beschert haben, sollten neue Anleger dennoch den Risikofaktor im Auge behalten und den Krypto-Markt vollständig verstehen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen. Wenn du in Kryptowährungen investieren möchtest, solltest du deine Risikobereitschaft und die Möglichkeit, das gesamte investierte Geld zu verlieren, bewerten.
Einige legendäre Anleger wie Warren Buffett haben Kryptowährungen nie angerührt, aber es dennoch geschafft, ihre Portfolios nur durch Investitionen in Aktien zu vergrößern. Wenn der Aktienhandel richtig gemacht wird, besteht also keine Notwendigkeit für Anleger, sich dem Krypto-Markt zuzuwenden.